Vous êtes

Dirigeant, et très souvent principal animateur de votre activité, vous avez réussi à fédérer le concours de collaborateurs salariés et d’associés. Vous consacrez l’essentiel de votre temps au développement et à la réalisation de votre cœur de métier.

Vos principales attentes

Améliorer votre protection sociale et celle de vos collaborateurs et associés :

1. bénéficier d’une couverture de prévoyance immédiate pour les risques d’incapacité de travail, d’invalidité et de décès mais aussi pour couvrir les frais de santé, voire les conséquences financières d’une perte d’emploi subie

2. préparer la retraite et départs à la retraite

Créer, valoriser et protéger vos patrimoines privé et professionnel

Préparer la transmission de l’entreprise à vos proches, associés, salariés ou sa revente à un repreneur tiers

Compter de façon pérenne sur une relation humaine avec un professionnel de confiance spécialisé dans la gestion de patrimoine et la protection sociale ;

Optimiser votre fiscalité et les choix d’exercice de votre activité ( statut du professionnel et/ou de son conjoint, création de société… )

Être certain de l’adéquation de vos choix patrimoniaux et de leur complémentarité compte tenu des multiples sollicitations dont vous êtes l’objet ( assurances, immobilier, placements divers…) , et pour cela définir une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs personnels.

Notre démarche

Dans ce contexte, les associés de KPI vous conseillent et vous accompagnent, avec le souci constant de vous fournir les éléments clefs pour décider des solutions à retenir afin d’atteindre vos objectifs patrimoniaux et sociaux à titre professionnel et personnel.

Notre méthode de travail aboutit sur des conseils et préconisations de produits spécifiques aux entreprises ( assurances collectives, épargne salariale, choix du statut social …), qui sont autant de leviers pour optimiser votre situation patrimoniale et sociale.

Dirigeant, vous améliorerez ainsi votre protection sociale et celle de votre famille, optimiserez votre rémunération, tout en proposant à vos salariés des dispositifs collectifs motivants.

Enfin, KPI accompagne les opérations de transmission et de reprise d’entreprise, en collaboration avec vos conseils ( expert-comptable, avocat, notaire… ) : recherche de partenaires, conseil patrimonial, optimisation fiscale, ingénierie financière…

Dirigeant, et très souvent principal animateur de votre activité, vous avez réussi à fédérer le concours de collaborateurs salariés et d’associés. Vous consacrez l’essentiel de votre temps au développement et à la réalisation de votre cœur de métier.

Vos principales attentes

Améliorer votre protection sociale :

1. bénéficier d’une couverture de prévoyance immédiate pour les risques d’incapacité de travail, d’invalidité et de décès mais aussi pour couvrir les frais de santé, voire les conséquences financières d’une perte d’emploi subie;

2. préparer votre retraite, en tenant compte notamment des garanties de vos régimes obligatoires et de la valorisation de votre fonds de commerce et autres actifs professionnels ;

Créer et valoriser vos patrimoines privé et professionnel ;

Compter de façon pérenne sur des individus, professionnels de confiance spécialisés dans la gestion de patrimoine et la protection sociale ;

Optimiser votre fiscalité et les choix d’exercice de votre activité (statut du professionnel et/ou de son conjoint, création de société…) ;

Être certain de l’adéquation de vos choix patrimoniaux et de leur complémentarité compte tenu des multiples sollicitations dont vous êtes l’objet (assurances, immobilier, placements divers…), et pour cela définir une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs personnels.

Notre démarche

Depuis plusieurs années, les associés de KPI promeuvent et développent la complémentarité des missions entre les différents professionnels du droit et du chiffre.

Aussi, par principe et souci d’efficacité, les solutions prescrites par KPi sont elles validées en concertation avec ces professionnels que vous avez choisis pour vous accompagner.

Vous bénéficiez d’une protection sociale souscrite par votre employeur. Celle-ci représente bien souvent l’essentiel de vos garanties de prévoyance, voire de retraite. Mais d’une entreprise à l’autre, cette couverture est très variable et les cadres des PME sont rarement bien protégés.

ous voulez prendre en main la constitution de votre patrimoine en bénéficiant des meilleures opportunités économiques, juridiques et fiscales, mais en général vous n’avez pas d’interlocuteur professionnel, indépendant et qualifié pour vous accompagner dans vos démarches.

Vos principales attentes

Evaluer la qualité de votre protection sociale et vous assurer qu’elle permettrait de financer vos projets majeurs (financement des études des enfants…) en cas de coup dur ;

Définir une stratégie de valorisation de votre patrimoine et investir votre épargne sur des placements (immobilier, financier…) de qualité et pérennes ;

Connaître vos niveaux de revenus à la retraite, pour pouvoir agir en toute connaissance des enjeux ;

Être accompagné

Notre démarche

Dans ce contexte, les associés de KPI vous conseillent et vous accompagnent dans la mise en œuvre et la gestion de vos choix patrimoniaux et sociaux ( Bilan Prévoyance Individuelle, Bilan Retraite Individuel, Bilan Patrimonial ).

Nous nous engageons à vous fournir en permanence les éléments clefs pour que vous puissiez décider des solutions à retenir afin d’atteindre vos objectifs patrimoniaux et sociaux à titre professionnel et personnel ( Mission de suivi patrimonial ).

Notre méthode de travail permet de déboucher sur des prescriptions ( Conseils & Produits ) adaptées aux problématiques des particuliers, qui sont autant de leviers pour optimiser votre situation patrimoniale et sociale.

Votre situation patrimoniale est établie, et résulte d’une stratégie patrimoniale décidée depuis plusieurs années. Vous avez votre notaire de famille qui vous conseille notamment pour la transmission de votre patrimoine, vous êtes client des services de gestion privée voire de gestion de fortune d’un ou plusieurs établissements bancaires qui gèrent vos actifs et financent vos projets.

Vous avez l’utilité de confier le suivi régulier de vos préoccupations patrimoniales, voire la prise en charge de certaines formalités fiscales ou administratives à un professionnel indépendant, objectif et qualifié que vous avez choisi.

Un service de disponibilité et de suivi formalisé par des rendez-vous réguliers et planifiés pour faire le point avec votre conseil en gestion de patrimoine vous sécuriserait car dans ces domaines législations et conditions économiques évoluent souvent sensiblement.

Vos principales attentes

Ne pas être seul pour assumer le suivi régulier de vos actifs ;

Jouir de votre patrimoine tout en préservant votre capacité à percevoir des revenus votre vie durant et être certain de ne devenir à la charge de personne

Transmettre une partie de votre patrimoine de votre vivant pour aider vos enfants et petits-enfants et organiser librement votre succession.

Notre démarche

Dans ce contexte, les associés de KPI vous conseillent et vous accompagnent dans la mise en œuvre et la gestion de vos choix patrimoniaux et sociaux ( Bilan Prévoyance Individuelle, Bilan Retraite Individuel, Bilan Patrimonial ).

Nous nous engageons à vous fournir en permanence les éléments clefs pour que vous puissiez décider des solutions à retenir afin d’atteindre vos objectifs patrimoniaux et sociaux à titre professionnel et personnel ( Mission de suivi patrimonial ).

Notre méthode de travail permet de déboucher sur des préconisations ( Conseils & Produits ) adaptées aux problématiques des particuliers, qui sont autant de leviers pour optimiser votre situation patrimoniale et sociale.